La verdadera historia de los procesados por vaciamiento del ex Banco Comercial

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Documentos del estudio Jiménez de Aréchaga & Brause fueron fundamentales para desarticular la banda


La verdadera historia de los procesados por vaciamiento del ex Banco Comercial

Una llamada a su celular enteró al doctor Armando Braun de que el juez José Balcaldi se aprestaba a procesar a un número indeterminado de personas vinculadas al ex Banco Comercial. Braun consideró oportuno viajar de inmediato a Buenos Aires.


Tras varios meses de investigación, la Justicia procesó el domingo a siete ex jerarcas del ex Banco Comercial. Braun, además de haber sido presidente del ex Banco Comercial, fue también uno de los titulares de la Compañía General de Negocios (CGN). Sus propios familiares resultaron estafados por la CGN, por el ex Banco Comercial y por el Banco General de Negocios (BGN). Sus amigos, Carlos Röhm y Rufino Basavilbaso de Alvear, también titulares de la CGN se encuentran procesados en Argentina.



Aunque protegida por la legislación uruguaya, la actividad de la CGN no estaba autorizada por la Ley argentina de entidades financieras.



Al principio, un allanamiento

Uno de los tantos allanamientos realizados en Buenos Aires por la jueza Servini de Cubría arrojó, finalmente, resultados positivos: poderes generales amplios otorgados a Braun, Röhm y Basabilvaso, así como también certificados de depósitos a plazo fijo fechados en Montevideo. Pero, tal vez el descubrimiento más trascendente fue el hallazgo de formularios en blanco con la numeración corrida, por lo que los investigadores dedujeron que la CGN actuaba clandestina e ilegalmente en Argentina.



Sin embargo, la sorpresa de los investigadores llegó al paroxismo cuando se dieron de narices con varios instructivos, dirigidos a los funcionarios de la institución bancaria, en los que se detallaba los pasos a seguir en operaciones ficticias como las así llamadas "liqui-liqui".



En el mismo procedimiento quedaron expuestos, ante los ojos de la Justicia, los procedimientos fraudulentos con préstamos realizados a empresas "vinculadas" o "fantasmas".



El allanamiento más productivo

EL 23 de enero de 2002, en un suntuoso apartamento ubicado en la avenida Carlos Pellegrini 151, piso 2º "A", en Buenos Aires, fueron encontrados formularios en blanco de la CGN, chequeras en blanco de San Luis Financial, comprobantes de pago de CGN, documentación de ésta referida a un préstamo o colocación de la firma Alpargatas Anstal, por aproximadamente cinco millones de dólares, cuadernos con anotaciones que presumiblemente eran cancelaciones o salidas de "algo" y depósitos a plazo fijo del ex Banco Comercial en el BGN, correspondientes a los meses de diciembre de 2001 y enero de 2002.



El cúmulo de documentación probatoria dejó poco espacio a Carlos Röhm a la hora de declarar. En efecto, Röhm admitió conocer a Armando Braun y expresó textualmente que éste "era hasta muy recientemente presidente del Banco Comercial del Uruguay. Lo conozco hace más de 10 años y no tiene una relación laboral de dependencia conmigo".



Röhm, el verborrágico

Francisco Estrada, a la puerta del juzgado de Balcaldi, gritó hacia los periodistas presentes: "Yo no robé ni un centésimo, voy preso por haber confiado en el señor Carlos Röhm".



Estrada era uno de los apoderados de la CGN en Uruguay, junto al contador Ricardo Liguori, quien fuera uno de los liberados de entre los 11 detenidos el día viernes. Estrada se relacionaba con el contador Hugo Esquivel en Buenos Aires.



Entre la cantidad de documentos que se esgrime como pruebas es de destacar que la Justicia argentina maneja 4 hojas de fax encabezado como memorándum por el estudio jurídico Jiménez de Aréchaga y Brause, fechado el 15 de octubre de 1993, surgiendo modelo de modificación de contrato social y cesión de cuentas sociales de empresa de transportes de caudales Juncadela del Uruguay y otras empresas.



Interrogado a propósito de su relación con Estrada, Röhm había puntualizado con anterioridad: "Sí, lo conozco, es funcionario de Compañía General de Negocios Uruguay".



En cuanto al procesado Ignacio Llambías, Röhm manifestó: "Sí, lo conozco, es funcionario de Banco Comercial".



Sobre el liberado Cr. Ricardo Liguori, Carlos Röhm manifestó: "Sí, lo conozco, es funcionario antiguo de Compañía General de Negocios".



Referente al requerido Marcelo Claudio Muiño (ex gerente financiero del BGN), dijo: "Sí, lo conozco, es funcionario del banco (Banco General de Negocios)".



Refiriéndose al requerido Julio Tielens (ex director del BGN), Röhm sostuvo: "Sí, lo conozco, es funcionario del banco y tiene relación de dependencia y me remito a lo ya expresado".



Sobre David Mulford, expresó: "Sí, lo conozco. Es director suplente en el Banco General de Negocios. No tiene relación de dependencia y ocupa un alto cargo en CreditsSuisse First Boston, entidad con la cual él está relacionado".



Acerca de Brian O'Neill, Carlos Röhm afirmó: "Sí, lo conozco, es director suplente de Banco General de Negocios. Funcionario importante de JP Morgan, entidad con la cual el banco está relacionada".



Respecto de Luis Ubilla, Röhm sostuvo: "Creo recordarlo como un funcionario del Uruguay".



La génesis de un vaciamiento

El 30 de noviembre de 2001, el ex Banco Comercial realizó un depósito a plazo fijo en el BGN por US$ 23.600.000. El total de obligaciones del ex Banco Comercial en el BGN ascendía a US$ 47.600.000. Mientras, el ex Banco Comercial retiró del sistema argentino US$ 24.200.000.



Asimismo, el Banco Central de la República Argentina (BCRA) informó que otros fondos alimentaron la cuenta del Banco Comercial por valor de U$S 4.050.000, los que fueron compensados con otros activos, liberando partidas cuya disponibilidad estaba restringida. Por lo tanto, el total de fondos retirados del sistema financiero argentino se elevaría a US$ 28.200.000.



Armando Braun recibió US$ 232.000 provenientes del Banco Comercial, girados al BGN, a través de Standard Chartered, los cuales fueron liquidados al tipo de cambio libre (,75), acreditándose en su cuenta la suma de 6.000. Ese monto fue aplicado a cancelar un préstamo de US$ 288.000, que había sido convertido al cambio oficial (,40), equivaliendo a 3.800.



El ex Banco Comercial, cuyos integrantes eran los mismos que los del Banco General de Negocios, poseía cuentas y realizaba operaciones bancarias con otras entidades, tales como HSBC, el Banco Sudameris y BankBoston, entre otros. Mediante el uso de estas cuentas u operaciones, existían ventas de cartera irregular o regular cruzada, a efectos de mover los fondos en cabeza del ex Banco Comercial.



La finalidad última era la de cubrir el déficit de caja en el Banco General de Negocios en forma indirecta, es decir, que el Banco General de Negocios, ante la necesidad de liquidez (efectivo), y para no tener una vinculación directa con el ex Banco Comercial, utilizaba los fondos colocados por el Banco Comercial en el Banco Sudameris, transferidos, a su vez, al HSBC, que éste último, bajo una operatoria financiera permitida, le hacía llegar al Banco General de Negocios.



Así, de la operatoria descripta se desprende la intencionalidad de evitar la vinculación directa entre los recursos aportados por el Banco Comercial y la necesidad de liquidez del Banco General de Negocios, como así también, la vinculación directa del Grupo Röhm, cabeza del Banco Comercial, con los grupos de poder decisorio en otras entidades.



Con maniobras de ocultamiento, el Banco Comercial del Uruguay sirvió para aportar liquidez a la economía argentina. Para conseguirla, el BGN debió comprometer su patrimonio a tal punto que se procedió a la venta de las empresas del propio grupo, a través de triangulaciones al ex Banco Comercial, con el objeto de otorgarle la disponibilidad de fondos necesaria para afrontar sus obligaciones. Ante el total quebranto del sistema financiero argentino, se trasladaron recursos desde la plaza uruguaya a la argentina.



Los hechos ilícitos mencionados fueron de tal envergadura que causaron un perjuicio al sistema financiero uruguayo y argentino y, en consecuencia, a las economía nacionales de ambos países.



Un requerido clave

El juzgado del doctor Balcaldi libró una orden de captura internacional contra Julio César Tielens, quien en la actualidad se desempeña como administrador de un Hospital perteneciente al Opus Dei en Argentina. Según la documentación incautada, Tielens conocía la maniobra de Carlos Röhm desde sus comienzos en los años 80, cuando el Banco General de Negocios capitalizó a una empresa llamada Pulpa Moldeada SA. Carlos Röhm dijo a la magistrada Servini de Cubría que "no era director ni accionista de esa empresa, que operaba con el BGN por cifras que nunca superaron los 300.000 dólares". Sin embargo, según declaraciones de José 'Puchi' Röhm, el fraude de su hermano Carlos consistió en la "utilización de títulos que se mantenían en custodia, por sumas de aproximadamente 250 millones de dólares para cubrir deudas originadas en la venta irregular de crédito en estado de mora y atraso, que habría sido realizada por el Banco General de Negocios en los años 80". Tanto el BGN, como Pulpa Moldeada SA eran manejadas por los Röhm y tenían los mismos accionistas.



Con los nuevos préstamos y capitalizaciones, esas deudas habrían llegado a 290 millones de dólares, según dijo José "Puchi" Röhm a sus socios. Como no se podía juntar suficiente efectivo para pagarles, y ante la fuerte presión de inversores y ahorristas, Carlos Röhm retiró de la Caja de Valores, obligaciones negociables del ex Banco Comercial y de la Compañía General de Negocios por un valor aproximado a 250 millones de dólares, sin dejar rastro de esta transacción en los libros contables de esas entidades.



Entre los documentos hallados en las "cuevas" allanadas por la jueza Servini de Cubría se halló la copia de una nota firmada perteneciente a Productos Pulpa Moldeada y la copia de un formulario del Banco General de Negocios de compra y transferencia efectuada por Productos Pulpa Moldeada a favor de CGN, de la que Julio Tielens tenía conocimiento.



El requerido Tielens también integraba el directorio de la empresa vinculada Química Estrella, cuyo presidente era el ex ministro de Economía de la dictadura argentina, José Martínez de Hoz.



Tanto Tielens como Marcelo Muiño, también requerido por la Justicia uruguaya, integraban el Comité Ejecutivo del BGN, integrado entre otros por Carlos Röhm, José Röhm y Carlos Félix Pando Casado.



Las declaraciones del Carlos Röhm confirman que delegó funciones "inicialmente en el año 98 al Sr. Julio Tielens, luego al Sr. Tielens y Marcelo Muiño y más recientemente, al Sr. Marcelo Muiño" (sic).



El informe del Banco Central argentino

Un informe del Banco Central argentino, fechado el 28 de diciembre de 2001, expone como prueba de los supuestos ilícitos: "Las operaciones de compra venta de títulos realizadas por dos altos funcionarios del Banco ­Julio Tielens, director, y Marcelo Muiño, gerente financiero­ implicaron un claro beneficio para ambos en detrimento del Banco General de Negocios y llevaron al Banco Central de la República Argentina a hacer una presentación ante los estrados judiciales".



También se destaca en el mismo informe: "El otorgamiento de préstamos ampliados del ex Banco Comercial bajo condiciones sumamente blandas en pleno "efecto Tequila", período durante el cual la Argentina sufrió una situación de iliquidez y que además se encontraran incorrectamente valuadas en la contaduría del BGN".



El papel de Llambías y Lago

Los gerentes Ignacio Llambías y Antonio Lago participaron en la concesión de créditos y realización de inversiones en Uruguay, Argentina y en Brasil.



Las empresas vinculadas al Grupo Röhm recibieron de parte de Llambías, tan sólo en el mes de diciembre de 2001 la suma de US$ 70 millones, en operaciones irregulares. Llambías era quien tenía los contactos con los clientes argentinos y con el famoso Laith Pharaon, dueño de un hotel casino en Carmelo. Uno de sus socios, Eduardo "Pacha" Cantón tiene deudas vencidas por US$ 2.783.000 dólares con el ex Banco Comercial.



Llambías era el contacto desde el ex Banco Comercial con el Cr. Hugo César Esquivel, encargado administrativo de varias empresas vinculadas el Grupo Röhm



Estrada Maschwitz

Francisco Estrada Maschwitz era uno de los apoderados de la CGN en Uruguay, junto al Cr. Ricardo Liguori, quien fuera uno de los liberados de entre los 11 detenidos el día viernes. Estrada se relacionaba con el Cr. Hugo Esquivel en Buenos Aires.



Entre la cantidad de documentos que se manejan como pruebas es de destacar que la Justicia argentina maneja 4 hojas de fax encabezado como memorándum por el estudio jurídico "Jiménez de Aréchaga & Brause", de fecha 15 de octubre de 1993, surgiendo modelo de modificación de contrato social y cesión de cuentas sociales de empresa de transportes de caudales Juncadela del Uruguay y otras empresas. *